골든크로스 / 이광수, 최경영/ 메디치
주식은 What에 집중하라!
부동산은 When에 집중하라!!
...
흙을 빚어 그릇을 만들지만 그릇을 쓸모 있게 만드는 것은
그릇 속의 빈 곳이다. - 도덕경
* 부동산 투자 원칙 - 무엇(what)보다 언제(when)가 중요하다.
1. 가격과 거래량을 동시에 고려하라
- 한국 아파트 가격과 거래량을 변화시키는 요인은 투자 수요와 매도 물량이다.
투자 수요가 증가하면서 가격이 상승하고 거래량이 증가한다. 이후 다주택자를 중심으로 매물이 감소하면서 가격이 크게 상승하고 거래량은 감소한다. 이어서 투자 수요가 감소하면서 가격이 하락하고 거래량이 급격하게 감소한다. 투자 수요 감소가 이어지면서 매물이 증가하면 가격은 더욱 크게 하락하고 반면 거래량은 회복한다. 가격이 하락하면 투자 수요는 다시 증가하고 거래량이 증가하며 가격은 다시 상승한다. - 가장 좋은 투자 시기 : 매물(공급)이 증가하는 시점.
: 코스톨라니의 '달걀이론'이 생각나는 대목이다. 매물의 가치를 인정하는 투자자가 많으면 가격이 상승하듯이.. 좋은 매물을 싸게 살 수 있는 혜안이 필요하겠다.
2. 가격 하락 변동성이 큰 매물에 주목하라 - 투자 관점에서 주목해야 할 부동산은 하락하면서 변동성이 큰 아파트. 매도물량을 주목해야 한다.
3. 자기자산을 정확히 파악하라
- 자산과 부채, 자기 자본 규모를 정확히 파악하라. 다음 무엇과 언제를 고민한다.
- "흙을 빚어 그릇을 만들지만 그릇을 쓸모 있게 만드는 것은 그릇 속의 빈 곳이다." <도덕경>
4. 예측하지 말고 행동하라
- 인플레이션이 지속되는 자본주의 경제에서 부동산 투자는 선택이 아니라 필수 조건. 돈의 가치가 떨어질수록 공급이 한정되어 있는 부동산은 가격이 상승할 수밖에 없다.
* 주식 투자 원칙 - 언제(when)보다 무엇(what)에 집중하라.
1. 가격이 떨어질 때마다 꾸준히 매수하라
- 현금을 가지고 주가가 가장 쌀 때 사면된다. 가장 쌀 때를 고민하지 말고, 하락할 때마다 꾸준히 분할 매수하는 것이 안정적인 수익
- 어떤 회사, 어떤 주식을 빠질 때마다 사야 하는가?
2. 스토리가 있는 회사에 주목하라 - ex) 애플(2020년에 가상현실 기업 넥스트 VR을 인수했고, 2021년 강력하고 인기 있는 날씨 앱 다크스카이를 인수했다.)
3. 매출과 주가를 함께 파악하라 - PER, PBR, EV/EBITDA, PSR 등 재무제표 확인 - 좋은 회사 주식을 꾸준하게 매입하라. 주가가 하락할 때마다 매수 비중을 늘리는 전략을 사용하면 주가에 흔들리지 않고 회사 본질에 장기 투자할 수 있다.
: 기업의 가치에 비해 저평가된 기업을 찾자!
4. 위기가 곧 기회다
- 준비된 투자자는 위험을 기회로 만들 수 있다. 언제나 위기가 올 수 있다는 유연한 생각과 재정 여유를 갖는다. 위기가 닥쳤을 때 변화를 생각하고 과감히 행동하라. (현금 보유는 필수, 보유 비율은 조절)
5. 성장하는 기업에 투자하라
- 새로운 성장산업에 투자할 때 여러 종목에 분산해서 투자한다.
예) 제약산업 (화학 합성의약품, 바이오 의약품)(제네릭/바이오시밀러:개발비용도 많이 들고 시간이 오래 걸린다. 신약처럼 임상까지 모두 거쳐야) 바이오시밀러 국내 회사: 셀트리온제약, 삼성 바이오
- 융합성장 기업에 투자할 때는 1등 기업에 투자
6. 주가 흐름을 읽으며 가치주를 판별하라
- 저평가된 종목 가운데 매출이나 이익이 성장하는 주식
- 전통산업에 가치주가 많다. 전통산업 가운데 시장점유율 2등인 회사
예) 하이트진로는 테라를 앞세워 시장점유율이 상승하기 시작
7. 소비재 기업의 배당주에 투자하라 - 역사가 오래된 소비재 가운데 안정적으로 배당이 이루어진 주식을 장기투자한다. 예) 코카콜라
8. 시가총액 변화로 시대를 움직이는 산업을 읽어라
- 시가총액 상위 10개 기업의 변화.. 어떻게 변할 것인가?
- 미래산업
주식은 종목이 중요하다.. 부동산은 언제 사느냐가 중요하다.. 누구나 할 수 있는 말이고,
어디에선가 많이 들어본 이야기 같다. 하지만, 원칙을 지키기가 가장 어려운 법.
식상하게 들릴 수도 있겠지만, 위기일수록 더욱 기본에 충실한 투자를 해야 하지 않을까?
Back to the Basic!! 투자 마인드를 다듬을 수 있는 책은 언제나 환영이다.
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